KYC son las siglas en inglés de «Know your customer», cuya traducción significa «Conozca a su cliente». Es un proceso utilizado por empresas y organizaciones para verificar la identidad de sus clientes y evaluar cualquier riesgo potencial de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Entre estas empresas se incluyen las casas de apuestas, casinos online y salas de póker.
El proceso suele implicar la recopilación y verificación de información personal, como el nombre, la dirección y un documento de identidad expedido por el gobierno, y también puede incluir una revisión del historial financiero y las transacciones bancarias del cliente.
Documentos necesarios para verificar la identidad
Los documentos específicos requeridos para la verificación KYC pueden variar dependiendo de la organización y del tipo de cuenta o servicio que se ofrece. Sin embargo, algunos documentos comunes que pueden solicitarse incluyen:
- Una identificación con fotografía emitida por el gobierno, como un pasaporte o permiso de conducir.
- Un justificante de domicilio, como una factura de servicios públicos o un extracto bancario.
- Una copia del certificado de nacimiento u otra prueba de identidad
- Un selfie del cliente sosteniendo el documento de identidad
- Un documento que muestre su ocupación, ingresos y fuente de riqueza
Algunos documentos adicionales pueden ser necesarios para clientes de alto riesgo, como las Personas Políticamente Expuestas (PEP), o para cuentas que implican grandes sumas de dinero o transacciones de mayor riesgo.
Tenga en cuenta que algunas entidades pueden exigir un conjunto diferente de documentos en función de sus políticas y normativas.
Ventajas de tener una cuenta verificada
Estar verificado KYC en un casino online o casa de apuestas puede proporcionar varios beneficios, entre ellos:
Transacciones más rápidas y seguras: Los casinos online suelen exigir a los jugadores que pasen por un proceso de verificación KYC antes de poder realizar depósitos o retiradas. Al verificar su identidad por adelantado, puede evitar retrasos y asegurarse de que sus transacciones se procesan de forma más rápida y segura.
Mayores límites de depósito y retirada: Muchos casinos online tienen límites de depósito y retirada más altos para los jugadores que han pasado por la verificación KYC. Esto puede ser especialmente beneficioso para jugadores de gran volumen o con grandes apuestas.
Posibilidad de jugar con dinero real: Es posible que algunos casinos online solo permitan a los jugadores jugar con dinero real una vez que hayan sido verificados.
Cumplimiento de los requisitos normativos: Los casinos en línea están sujetos a diversas normativas, y una de las formas de cumplirlas es verificando la identidad de sus jugadores. Al pasar por el proceso de verificación KYC, los jugadores están ayudando al casino a cumplir estas normativas y evitar sanciones.
Protección contra el fraude: La verificación KYC ayuda a los casinos online a identificar y prevenir actividades fraudulentas, como el blanqueo de dinero y el robo de identidad, lo que puede proteger tanto al casino como a los jugadores.
Mejor servicio al cliente: Si un jugador tiene algún problema con su cuenta, estar verificado por KYC puede facilitar que el casino le ayude y resuelva el problema.
Protección de jugadores vulnerables: La verificación KYC también puede ayudar a los casinos online a identificar y proteger a los jugadores vulnerables, como aquellos con adicción al juego.
Inconvenientes de no estar verificado
No contar con la verificación KYC en una casa de apuestas deportivas o casino en línea tiene varios inconvenientes, entre los que se incluyen:
Acceso limitado a la cuenta: Sin la verificación KYC, los jugadores pueden ver restringida su capacidad para hacer depósitos, realizar apuestas o retirar ganancias. Esto puede suponer un gran inconveniente para los jugadores que quieran disfrutar de todas las funciones que ofrecen las apuestas deportivas o el casino.
Transacciones retrasadas o rechazadas: Sin la verificación KYC, los jugadores pueden experimentar retrasos o rechazos al intentar realizar depósitos o retirar ganancias. Esto puede ser una experiencia frustrante y también puede suponer una pérdida de ingresos para los jugadores.
Límites de depósito y retirada limitados: Muchas casas de apuestas deportivas y casinos online tienen límites de depósito y retirada más bajos para los jugadores que no han pasado por la verificación KYC. Esto puede suponer una desventaja significativa para los jugadores de gran volumen o con grandes apuestas.
Riesgo de cierre de la cuenta: Las casas de apuestas deportivas y los casinos en línea tienen la responsabilidad de cumplir los requisitos normativos, lo que incluye verificar la identidad de sus jugadores. Si un jugador no está dispuesto a completar el proceso de verificación KYC, su cuenta puede ser cerrada.
Riesgo de fraude: No ser verificado KYC puede aumentar el riesgo de actividades fraudulentas, como el blanqueo de dinero y el robo de identidad. Esto puede poner en peligro al jugador y a la casa de apuestas deportivas o casino.
Falta de protección para los jugadores vulnerables: Sin la verificación KYC, las casas de apuestas deportivas y los casinos online pueden no ser capaces de identificar y proteger a los jugadores vulnerables.
Incumplimiento de los requisitos normativos: No contar con la verificación KYC puede poner a la casa de apuestas deportivas o casino en riesgo de sanciones y multas por no cumplir con los requisitos reglamentarios.
Cumplir con la verificación KYC es un proceso que puede resultar incómodo ya que requiere reunir cierta documentación, pero a la larga es beneficioso tanto para el jugador como para la casa de apuestas. Por tanto, es necesario que nos tomemos unos minutos para realizarla pues sólo debemos hacerla una vez por cada casa de apuestas o casino en el que estemos registrados.
